チャットレディにも必要な確定申告！扶養から外れる条件とは？

チャットレディが知っておきたい確定申告と扶養範囲

チャットレディは、比較的安全なお仕事で高収入が稼げることから学生や主婦にも人気があります。
学生や主婦の場合、親や配偶者の扶養に入っていることが多いでしょう。
その場合、チャットレディの給与が一定以上を超えると確定申告が必要になったり、扶養から外れたりするので注意が必要です。
無申告による脱税や扶養から外れずにチャットレディをやりたい人は、確定申告の条件や扶養から外れる基準を理解しておく必要があります。
この記事では、チャットレディが知っておきたい確定申告と扶養範囲について解説します。

チャットレディで確定申告が必要なケースは？

会社員の場合は年末調整がありますが、一定の収入がある専業主婦や学生は確定申告が必要になる可能性があります。
確定申告は、1年間の所得（必要経費を差し引いた収入）にかかる所得税を計算し、申告するための手続きです。
所得税の納税義務があるのに、無申告・無納税だと脱税となり、ペナルティが課されて支払う税金が増えてしまいます。
ペナルティを回避するためにも、事前に確定申告が必要な条件を把握しておきましょう。

収入がチャットレディのみの場合

収入源がチャットレディのみの場合、所得が年間48万円を超えると確定申告が必要です。
確定申告をするラインとなる“48万円”は、所得控除の一種である基礎控除の金額になります。
48万円以下であれば基礎控除により所得が抹消されるので、所得税の納税義務が発生せず、確定申告も不要です。

チャットレディ以外に収入が場合

扶養に入っているチャットレディ以外の収入があるケースとしては、「アルバイト・パートを掛け持ちしている」、または「その他収入を得ている」の2つが考えられます。
各ケースの確定申告が必要な条件は以下のとおりです

・アルバイトやパートを掛け持ちしている場合
年末調整をしてもらえる職場でアルバイト・パートをやっている場合、チャットレディの所得が20万円を超えると確定申告が必要です。

・その他収入を得ている場合
メルカリやヤフオクでの売却益やアフィリエイト報酬など、源泉徴収されない収入がある場合、チャットレディの所得とその他の所得を足して48万円を超えると確定申告が必要です。

アルバイトやパートなど企業から支払ってもらえる所得は、税務上、給与所得に該当します。
一方、チャットレディの所得、メルカリ・ヤフオク、アフィリエイトなどの副業によるその他所得は、給与所得とは別の事業所得や雑所得として扱われます。
チャットレディ以外の収入がある場合は、所得に内容によって確定申告をするラインが20万円と48万円に分けられるのです。

確定申告不要でも住民税がかかる場合も

チャットレディは条件によって48万円、または20万円以下で確定申告は不要となり、所得税の支払いも免除されます。
しかし、住民税に関しては別です。
所得税は国税に対して、住民税は地方税となり、取り扱いが別となります。
地方自治体によって住民税が加算される所得のラインは異なるので、確定申告が不要なケースでも住民税の支払いは発生する可能性があります。
そのため、確定申告が不要なケースでも住民税の申告は別途でやっておきましょう。

学生・主婦のチャトレが注意したい扶養範囲

チャットレディは短期間で高収入を狙うことが可能なので、考えずに働くとすぐに扶養から外れてしまう可能性があります。
そのため、扶養に入っている学生・主婦のチャットレディは、いくら稼ぐと扶養から外れるか知っておく必要ことが大切です。
ここで扶養に外れるデメリットや条件について解説します。

扶養から外れるデメリット

扶養から外れる場合、以下の税金や保険料の支払いが発生するようになります。

扶養に入っている場合、親や夫が加入する年金や健康保険制度から保険料が負担される仕組みとなっています。
しかし、扶養から外れれば、個人で税金や保険料を支払わなければなりません。
さらに、扶養控除や配偶者控除が適用されず、親や夫が支払う税金が増え、手取りが少なくなります。
扶養手当を出している企業では、その支給もストップされることになります。

税務上と社会保険上の扶養範囲の違い

扶養には、税務上と社会保険上の2種類があり、それぞれ扶養から外れる条件が異なるので注意してください。

・税務上の扶養
税務上の扶養とは、扶養される配偶者や子などの所得から控除を受けられる制度です。
つまり、税務上の扶養から外れた場合、所得税と住民税の納税義務が生じることになります。
税務上の扶養から外れる条件は、合計所得が年間48万円以上となることです。
収入が給与所得のみであれば、年収103万円以内であれば扶養親族の対象となります。
チャットレディの収入は事業所得や雑所得と扱われるため、年間48万円以上稼いでいる場合は扶養から外れるので注意しましょう。
なお、133万円以内であれば扶養から外れますが、条件を満たしていれば配偶者特別控除が適用されるので、親や夫の税金の負担を軽減できます。

・社会保険上の扶養
社会保険上の扶養とは、親や夫が加入する健康保険・厚生年金の被扶養者になることです。
被扶養者は自分自身で社会保険料を納める必要がなくなります。
しかし、一般的に年収が130万円を超えると社会保険上の扶養から外れ、国民年金や国民健康保険に加入して保険料を支払わなければなりません。
ただし、社会保険上の扶養が適用される要件は、親・夫の勤務先が加入する健康保険組合によって異なるので注意しましょう。

ガッツリ稼ぎたい時は扶養から外れる必要がある

チャットレディの仕事で130万円以上ガッツリ稼ぎたいのであれば、扶養から外れる必要があります。
しかし、学生や主婦が大金を稼ぐとなると、「危ない仕事をしているのではないか」と家族が心配することもあるでしょう。
家族に心配をかけないためにも、安全な仕事で稼いでいることを伝えなければなりません。
しかし、チャットレディをやっていることを素直に打ち明けるのは難しいものです。
仕事内容を聞かれた時は、YouTubeの広告収入やアフィリエイト、Webライターなど他の職種を挙げて上手く誤魔化しましょう。
家族に自分の力で稼ぎたい旨を伝え、親や夫に頼んで会社に被扶養者の異動届を提出してください。

チャットレディの仕事を扶養範囲でするには？

できるだけ扶養から外れずにチャットレディの仕事をしたい人は多いでしょう。
ここからは扶養範囲でチャットレディの仕事をするコツをご紹介します。

必要経費を差し引いて確定申告する

税務上の扶養から外れずチャットレディの仕事をしたい場合は、年間所得を45万円以下にしなければなりません。
社会保険上の扶養から外れたくない場合は、年間所得を103万円以下に抑える必要があります。
48万円以内や103万以内に収入を抑えて働くのは難しく、現実的とは言えないでしょう。
しかし、所得を48万円や103万円以内に収める方法はあります。
そもそも所得は、稼いだ金額から必要経費を差し引いた金額を指します。
つまり必要経費の割合が増えれば、所得を扶養が外れない範囲に抑えて確定申告することが可能です。
通信費や化粧品の一部、衣装・コスプレ代、PCやスマホ、カメラ、照明など機材費など、チャットレディの仕事に使う支出は経費として計上できます。
ただし、チャットレディの経費はグレーゾーンと言えるものが多いので、所轄の税務署で経費できるかどうか確認しておくと安心です。

開業して青色申告で特別控除を受ける

税務署に開業届を提出していれば、青色申告ができるようになります。
青色申告では青色申告特別控除を利用できるので、それにより扶養範囲の所得に押さえられる可能性があります。
青色申告特別控除を受けるには一定の要件をクリアする必要があるので、対応した会計ソフトを使ったり、税理士に確定申告を依頼したりすると良いでしょう。

チャットレディ代理店で確定申告の不安を解消

高収入が狙えるチャットレディにとって、確定申告や扶養範囲は複雑で難しい問題です。
そのため、税理士などその道のプロに相談できると安心です。
しかし、個人で税理士を雇うのは難しい方がほとんどでしょう。
チャットレディ代理店アリスでは、顧問弁護士に確定申告や税金対策の相談が可能です。
税理士やチャトレのプロから扶養から外れずに働くためのアドバイスも無料で受けられるので、学生や主婦も親や配偶者に負担を与えず、チャットレディで稼げます。
手厚いサポートを受けながらチャットレディの仕事がしたい方は、チャットレディ代理店アリスに登録してみてください。

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